Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Formularakt, sondern Verpflichtung aus unserer Lizenz. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie prüfen, welche Dokumente wir benötigen und was mit Ihren Daten geschieht.

Unsere AML Politik im Überblick

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Daraus ergibt sich für uns die gesetzliche Pflicht, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug aktiv zu verhindern. Unser Geldwäschebeauftragter und sein Team sind dafür verantwortlich, dass interne Kontrollen, Risikobewertungen und Schulungen regelmäßig aktualisiert werden.

Konkret bedeutet das: Jeder Spieleraccount wird einer Risikoeinstufung unterzogen, ungewöhnliche Zahlungsströme werden geprüft, und bei Verdacht melden wir den Sachverhalt an die zuständige Financial Intelligence Unit. Mit Ihrer Registrierung stimmen Sie diesen Prüfungen zu; sie schützen im Ergebnis vor allem Sie selbst und Ihre Einlagen.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter und Wohnsitz anhand Ihrer Angaben sowie einfacher Datenbankabfragen. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, denn ohne verifizierten Account zahlen wir kein Geld aus.

Zusätzlich kann eine erneute Verifizierung ausgelöst werden, wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht werden, wenn Sie ein neues Zahlungsmittel hinterlegen oder wenn unsere Überwachung Auffälligkeiten zeigt. Folgende Dokumente akzeptieren wir:

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Strom- oder Gasrechnung, Bankauszug oder amtlicher Meldezettel, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckter mittlerer Ziffernfolge) oder Screenshot Ihres E-Wallets bzw. Krypto-Wallets
• Ggf. Herkunftsnachweis der Mittel (siehe eigener Abschnitt)

So läuft die Prüfung ab

Dauer und Datenschutz

Die Prüfung erfolgt in vier klar definierten Schritten, die Sie direkt im Account unter "Verifizierung" nachvollziehen können:

• 1. Schritt: Dokumente über die gesicherte Upload-Funktion in Ihrem Account hochladen.
• 2. Schritt: Unsere Compliance-Abteilung gleicht die Dokumente mit Ihren Accountdaten ab (üblicherweise innerhalb von 24 bis 72 Stunden).
• 3. Schritt: Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail an [email protected] mit einer konkreten Rückfrage.
• 4. Schritt: Sie erhalten das Prüfergebnis als Bestätigung im Account, Auszahlungen werden danach freigegeben.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen und in einem Zugriffssystem mit rollenbasierter Berechtigung gespeichert. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, die dies gesetzlich verlangen dürfen.

Wann wir die Herkunft anfragen

Bei hohen Einzahlungen oder Auszahlungen, bei auffälligen Mustern (zum Beispiel viele Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten, gefolgt von einer sofortigen Auszahlung) oder bei gesetzlich definierten Schwellenwerten fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel an. Das ist keine Unterstellung, sondern eine Vorgabe unserer Lizenz.

Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Immobilienverkäufen, Erbschaften oder Unternehmensbeteiligungen. Die Belege müssen erkennen lassen, dass die Gelder aus einer legalen Quelle stammen und in einem plausiblen Verhältnis zu Ihrem Spielverhalten stehen. Erhältliche Auszahlungsgrenzen bei uns: bis zu 5.000 € pro Woche und 20.000 € pro Monat; bei wiederkehrenden größeren Beträgen fragen wir die Herkunft standardmäßig an.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft automatisierte Prüfungen auf Betrugsmuster, Doppelkonten, gesperrte Regionen und ungewöhnliche Volumina. Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung erfolgt ist (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig, im Rahmen der technischen Möglichkeiten des jeweiligen Anbieters.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht fristgerecht ein, setzen wir die Prüfung Ihres Accounts aus. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, Auszahlungen werden jedoch vollständig gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Bei gefälschten Dokumenten, widersprüchlichen Angaben oder begründetem Verdacht auf Geldwäsche schließen wir den Account, sperren die Guthaben und melden den Vorfall an die zuständigen Behörden.

Sie haben jederzeit das Recht, den Stand Ihrer Verifizierung beim Support (Live-Chat rund um die Uhr oder [email protected]) zu erfragen und bei berechtigten Einwänden eine erneute manuelle Prüfung zu verlangen. Faires Verhalten auf beiden Seiten verkürzt jede Prüfung.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen gemäß den Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao für mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Grund ist die Pflicht, Behörden auf Anfrage vollständige Nachweise vorlegen zu können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Eine vorzeitige Löschung einzelner Daten können Sie unter Berufung auf die DSGVO anfordern, sofern dadurch unsere gesetzlichen Pflichten nicht berührt werden.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Alter und Wohnsitz anhand Ihrer Angaben. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder beim Erreichen bestimmter Schwellenwerte.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern die Dokumente vollständig und lesbar sind. Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung. Bei mehreren Einzahlungsmethoden verteilen wir anteilig.

Warum verlangt Cazimbo einen Herkunftsnachweis?

Ab bestimmten Beträgen oder bei auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das schützt alle ehrlichen Spieler.